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比特币变相换汇恐遭限 投资虚拟货币需谨慎

政府采购信息网  作者:马文婷  发布于:2016-11-10 11:11:42  来源:京华时报
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  近日,有消息称央行等监管部门正在研究推出措施,限制通过比特币交易将人民币兑换为美元并将资金汇出境外的行为,多家比特币交易平台表示均暂未收到相关监管信息。不过,对于借道比特币洗钱的行为,业内人士纷纷表示难度较大。
 
比特币变相换汇恐遭限 投资虚拟货币需谨慎
比特币变相换汇恐遭限 投资虚拟货币需谨慎
 
  □事件 比特币换汇引发关注
 
  日前,有不愿具名知情人士称,中国央行等监管部门正在研究推出措施,限制通过比特币交易将人民币兑换为美元并将资金汇出境外的行为,考虑中的措施可能包括限制国内交易平台将比特币转至境外平台,或对转至境外平台的比特币数量进行额度限制。记者从多家平台了解到,目前还未接到相关通知。
 
  11月1日,国内几大比特币交易平台一片欢呼,当天比特币价格突破5000元/币。与2015年10月1日相比,比特币价格上涨超过3449元,涨幅超过200%。巧合的是,这一走势与人民币汇率贬值走势几乎同步。业内人士表示,由于可以在国际市场上交易,比特币被一些人用作“换汇”的地下通道进行“汇币”。顾名思义,所谓“汇币”是指将比特币从一个交易平台汇到另一个交易平台,再通过该平台卖出并获取外汇。
 
  据了解,比特币的底层技术是区块链。区块链由许多节点组成,所有的节点通过一个公共账本共享所有交易的全部信息,所以各个节点对彼此的情况知根知底,保证区块链上的比特币可以无障碍高速流转,不像传统金融渠道环节之间需要很多信任协议,这为“汇币”提供了便利条件。
 
  到达境外平台后,投资者可以在境外比特币平台上卖掉比特币,获得美元、欧元等资金并提现。目前境外几乎所有比特币平台均支持美元、欧元等国际主要货币的提现。
 
  □业内 比特币洗钱并不是现实
 
  比特币交易平台OKCoin币行创始人徐明星表示,使用比特币换取外汇的“地下钱庄”现象是“不可能和不现实”的,在国内购买大量比特币会受到交易平台严格的反洗钱调查,用户从OKCoin币行平台购买的比特币,首先OKCoin币行会做相关认证,资金来源的审查,资产额度多少等等。另外国外银行和交易平台的“反洗钱”程序更加复杂,凭空来了一笔钱或比特币,国
 
  外没有一个机构会给你提现,需要提供资金的合法来源证明,同时比特币的价格也在不断波动,通过比特币换汇是一种假想,其操作难度远大于传统手段。
 
  火币网COO朱嘉伟也表示,利用比特币进行洗钱和换汇外流,是难度非常大的一件事。自从央行五部委发布《关于防范比特币风险的通知》,明文要求作为比特币主要交易平台的比特币互联网站“按照《中华人民共和国反
 
  洗钱法》的要求,切实履行客户身份识别、可疑交易报告等法定反洗钱义务,切实防范与比特币相关的洗钱风险。”火币网交易平台执行严格的反洗钱措施,对交易用户有3层认证标准,同时网站实施了严格的AML风控系统,用户很难在像火币网这样的国内交易平台上进行洗钱。海外的比特币交易平台,尤其是美国的比特币交易平台,反洗钱机制更加严格。所以利用比特币进行洗钱和换汇外流,难度相当大。
 
  2013年12月,中国央行、工信部、银监会、证监会和保监会联合印发通知,称比特币不是由货币当局发行,不具有法偿性与强制性等货币属性,并不是真正意义的货币。记者了解到,正是因为比特币不被当做货币,而外汇管理监管主体为货币,才有了灰色地带。不过,目前国内几大平台对投资者“汇币”设有一定额度限制。
 
  □支招

  普通投资者仍需谨慎
 
  因为看起来方便快捷,不少投资者现在开始关注比特币,并将其作为资产配置的一部分。有比特币交易平台人士告诉记者,当前比特币平台的确有不少增加的客户,也有人咨询汇币的事情。不过,对于普通投资者来说,仍然要规避相应的风险。

  有业内人士表示,比特币价格波动较大,而且没有明确的定价标准,有可能在极短的时间内就出现暴跌,例如2013年央行等下发通知后一小时,比特币暴跌超过55%。此外,虽然汇币比较方便,但是受到反洗钱法的约束,仍然有一些平台在操作的时候会有审核,因此产生时滞。或者有的境外平台受严格的反洗钱法律约束,不能一次性大额提现,导致比特币被“锁住”,从而被动承担价格波动风险,甚至极端情况可能被拒绝提现。因此,普通投资者应当注意风险,合理控制投资数额。
 
  其实,作为一项新兴的技术,区块链备受关注。2016年8月,世界经济论坛的最新报告预计,比特币的底层技术区块链将会在全球金融系统中占据核心地位。徐明星称:“区块链也好,比特币也好,技术绝对不是逃避监管的手段。监管部门设立监管规范,防止区块链和比特币被用于非法用途,也才更能引导行业的健康发展。”
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