比特币变相换汇恐遭限投资虚拟货币需谨慎_IT采购网

比特币变相换汇恐遭限投资虚拟货币需谨慎

政府采购信息网作者：马文婷发布于：2016-11-10 11:11:42 来源：京华时报

　　近日，有消息称央行等监管部门正在研究推出措施，限制通过比特币交易将人民币兑换为美元并将资金汇出境外的行为，多家比特币交易平台表示均暂未收到相关监管信息。不过，对于借道比特币洗钱的行为，业内人士纷纷表示难度较大。

　　□事件　比特币换汇引发关注

　　日前，有不愿具名知情人士称，中国央行等监管部门正在研究推出措施，限制通过比特币交易将人民币兑换为美元并将资金汇出境外的行为，考虑中的措施可能包括限制国内交易平台将比特币转至境外平台，或对转至境外平台的比特币数量进行额度限制。记者从多家平台了解到，目前还未接到相关通知。

　　11月1日，国内几大比特币交易平台一片欢呼，当天比特币价格突破5000元/币。与2015年10月1日相比，比特币价格上涨超过3449元，涨幅超过200%。巧合的是，这一走势与人民币汇率贬值走势几乎同步。业内人士表示，由于可以在国际市场上交易，比特币被一些人用作“换汇”的地下通道进行“汇币”。顾名思义，所谓“汇币”是指将比特币从一个交易平台汇到另一个交易平台，再通过该平台卖出并获取外汇。

　　据了解，比特币的底层技术是区块链。区块链由许多节点组成，所有的节点通过一个公共账本共享所有交易的全部信息，所以各个节点对彼此的情况知根知底，保证区块链上的比特币可以无障碍高速流转，不像传统金融渠道环节之间需要很多信任协议，这为“汇币”提供了便利条件。

　　到达境外平台后，投资者可以在境外比特币平台上卖掉比特币，获得美元、欧元等资金并提现。目前境外几乎所有比特币平台均支持美元、欧元等国际主要货币的提现。

　　□业内　比特币洗钱并不是现实

　　比特币交易平台OKCoin币行创始人徐明星表示，使用比特币换取外汇的“地下钱庄”现象是“不可能和不现实”的，在国内购买大量比特币会受到交易平台严格的反洗钱调查，用户从OKCoin币行平台购买的比特币，首先OKCoin币行会做相关认证，资金来源的审查，资产额度多少等等。另外国外银行和交易平台的“反洗钱”程序更加复杂，凭空来了一笔钱或比特币，国

　　外没有一个机构会给你提现，需要提供资金的合法来源证明，同时比特币的价格也在不断波动，通过比特币换汇是一种假想，其操作难度远大于传统手段。

　　火币网COO朱嘉伟也表示，利用比特币进行洗钱和换汇外流，是难度非常大的一件事。自从央行五部委发布《关于防范比特币风险的通知》，明文要求作为比特币主要交易平台的比特币互联网站“按照《中华人民共和国反

　　洗钱法》的要求，切实履行客户身份识别、可疑交易报告等法定反洗钱义务，切实防范与比特币相关的洗钱风险。”火币网交易平台执行严格的反洗钱措施，对交易用户有3层认证标准，同时网站实施了严格的AML风控系统，用户很难在像火币网这样的国内交易平台上进行洗钱。海外的比特币交易平台，尤其是美国的比特币交易平台，反洗钱机制更加严格。所以利用比特币进行洗钱和换汇外流，难度相当大。

　　2013年12月，中国央行、工信部、银监会、证监会和保监会联合印发通知，称比特币不是由货币当局发行，不具有法偿性与强制性等货币属性，并不是真正意义的货币。记者了解到，正是因为比特币不被当做货币，而外汇管理监管主体为货币，才有了灰色地带。不过，目前国内几大平台对投资者“汇币”设有一定额度限制。

　　□支招

　　普通投资者仍需谨慎

　　因为看起来方便快捷，不少投资者现在开始关注比特币，并将其作为资产配置的一部分。有比特币交易平台人士告诉记者，当前比特币平台的确有不少增加的客户，也有人咨询汇币的事情。不过，对于普通投资者来说，仍然要规避相应的风险。

　　有业内人士表示，比特币价格波动较大，而且没有明确的定价标准，有可能在极短的时间内就出现暴跌，例如2013年央行等下发通知后一小时，比特币暴跌超过55%。此外，虽然汇币比较方便，但是受到反洗钱法的约束，仍然有一些平台在操作的时候会有审核，因此产生时滞。或者有的境外平台受严格的反洗钱法律约束，不能一次性大额提现，导致比特币被“锁住”，从而被动承担价格波动风险，甚至极端情况可能被拒绝提现。因此，普通投资者应当注意风险，合理控制投资数额。

　　其实，作为一项新兴的技术，区块链备受关注。2016年8月，世界经济论坛的最新报告预计，比特币的底层技术区块链将会在全球金融系统中占据核心地位。徐明星称：“区块链也好，比特币也好，技术绝对不是逃避监管的手段。监管部门设立监管规范，防止区块链和比特币被用于非法用途，也才更能引导行业的健康发展。”

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