在众多的违规原因中，违反反洗钱规定是重灾区之一。近年来电信网络诈骗等犯罪团伙利用第三方支付平台转移赃款和洗钱案件的频繁发生，导致了第三方支付机构因此被屡屡处罚。据不完全统计，自央行发牌以来，对于反洗钱违规行为开出的罚单已有不下20张，翼支付、杉德支付、嘉联支付和盛付通支付等机构都曾因此吃罚。

 

　　此外，第三方支付机构因涉及虚假商户入网、收单业务违规、“二清”等受罚的案例也不在少数。例如2016年通联支付、银联商务就因为银行卡收单业务中存在严重违规行为而被央行开出千万罚单；被央行开出最高罚单的易宝支付则是因为违反相关清算管理规定，此次被罚和“二清”乱象密切相关。易观支付分析师王蓬博对北京商报记者表示，第三方支付机构违规不断的原因主要有两个：一是草莽时代的旧习气没有彻底清除，导致二清、虚假商户等情况延续至今；二是银行卡收单利润正在逐渐降低，机构为追求利润而“顶风作案”。